Prima di parlare di mercati e rendimenti, è fondamentale fare ordine su:

• quanta liquidità ti serve per emergenze e spese impreviste,

• come proteggere il tuo reddito e il tuo patrimonio dai rischi,

• come pianificare il ritiro dal lavoro e la pensione,

• come definire quali sono i tuoi veri obiettivi: tempi, importi ideali, priorità,

• come verificare se il tuo piano finanziario è davvero sostenibile, oggi e domani,

• come trasmettere la tua eredità.

Il consulente patrimoniale non si limita a gestire un portafoglio: lavora su un progetto più ampio, che tiene conto di tutto quello che conta per te.

Tutto questo richiede, competenze specifiche, partnership importanti e un’esperienza sul campo ampia a consolidata, che ti invito a verificare perbene prima di intraprendere un qualsiasi percorso.

Applico un metodo strutturato e di riconosciuta efficacia, basato sul Protocollo di Qualità UNI ISO 22222.

Affianco professionisti, imprenditori, persone e famiglie che vogliono fare scelte più consapevoli, soprattutto in momenti chiave della vita: una nuova fase lavorativa, un’eredità da gestire, un immobile da acquistare, la costruzione o la trasmissione del patrimonio.

Ho un’attenzione specifica per le donne, per le quali è ancora tutto più difficile.

Il tema della longevità mi sta particolarmente a cuore perché vivere più a lungo è una benedizione, ma richiede una pianificazione più lucida, solida e lungimirante.

Accanto alla consulenza, promuovo l’Educazione Finanziaria di Qualità secondo il Protocollo UNI 11432 attraverso percorsi di capacitazione individuali e collettivi.

Chi si rivolge a noi desidera maggiore controllo sulle proprie finanze quotidiane, o sta attraversando un importante cambiamento di vita personale o professionale, o desidera pianificare con lungimiranza il loro futuro.

Molti dei nostri migliori clienti sono Donne perché trovano risposte concrete ai loro bisogni specifici sia personali, sia che governino una famiglia. Soprattutto se si sentono ancora poco confidenti con la gestione delle loro finanze e del patrimonio.

Si rivolge a noi anche chi vuole intraprendere un percorso di Educazione Finanziaria di Qualità strutturato

• per sé,

• per i propri figli,

• per i propri dipendenti e collaboratori nell’ambito di un Piano Aziendale di Welfare.

Noi applichiamo il Protocollo di Qualità UNI 11439.

Se sei imprenditore, possiamo supportarti nella gestione della Tesoreria aziendale, del TFR (in azienda e destinato alla Previdenza) e del TFM (trattamento di fine mandato degli Amministratori).

Dietro ogni decisione economica, finanziaria e patrimoniale c’è un’identità, una storia familiare e un insieme di valori da promuovere e proteggere.

Per questo offro uno spazio di dialogo aperto e privo di giudizio, in cui è possibile parlare con chiarezza di obiettivi, risorse, priorità, paure e desideri.

Il mio compito è accompagnarti in un percorso fatto di scelte lucide, serene, sostenibili e coerenti con la tua visione di benessere e libertà.

Applico un metodo chiaro e codificato la cui efficacia è riconosciuta a livello internazionale: il Protocollo di Qualità UNI ISO 22222.

Non credo nell’architettura delle scelte (nudging) perché ogni spinta — per quanto gentile — è destinata a esaurire la sua forza. E lo farà proprio nel momento peggiore: quando si incontrano le normali difficoltà che caratterizzano anche il piano meglio costruito.

Credo, invece, nella capacitazione dell’utente e nella collaborazione consulente-utente che aiuta le persone a comprendere, decidere e agire in autonomia, con consapevolezza e in coerenza con i propri valori.

Non spingo. Non persuado. Non semplifico.

Ascolto, chiarisco, accompagno.

Sì, sono una Consulente iscritta con delibera CONSOB n. 12068 del 21/07/1999 all'Albo Unico Nazionale dei Consulenti Finanziari nella sezione dei Consulenti Abilitati all’Offerta Fuori Sede.

Essere abilitata significa:

• operare sotto vigilanza , secondo la normativa italiana ed europea,

• poter dimostrare requisiti di professionalità, onorabilità e aggiornamento continuo,

• poter incontrare i clienti e potenziali clienti anche fuori sede (a casa loro, in azienda,...).

Ti invito a prestare sempre attenzione ai consulenti abusivi.

Sempre più spesso si incontrano figure che offrono consulenza senza abilitazione, soprattutto sui social: è un vero e proprio reato che mette in serio pericolo il tuo denaro e il tuo patrimonio. Si incorre in truffe e recuperare il maltolto risulta quasi sempre impossibile.

Per tutelarti, verifica sempre che il tuo consulente sia iscritto all’Albo OCF: puoi farlo direttamente sul sito ufficiale www.organismocf.it.

Se lo incontri fuori dalle mura di una Banca (o della sua sede legale riscontrabile nell’Albo OCF) ricorda che ti deve fornire immediatamente

• una dichiarazione redatta secondo un preciso modello CONSOB da cui risulta la sua iscrizione all’Albo l’abilitazione a operare fuori sede,

• un documento, sempre redatto secondo il modello CONSOB, che riporta le regole di comportamento cui deve attenersi nel prestare il servizio che ti propone.

Se non lo fa, chiudi la conversazione, con gentilezza, ma con fermezza.

Sono iscritta all’ Albo Unico Nazionale dei Consulenti Finanziari dal 1999 e da allora pratico quotidianamente la professione.

Nel 2001 ho iniziato a occuparmi anche di Formazione, attività che tutt’ora porto avanti. Progetto corsi, li erogo in aula e formo colleghi-formatori: posso definirmi una formatrice completa.

Dal 2005 mi occupo anche di alfabetizzazione e informazione finanziaria.

Dal 2012 erogo anche Educazione Finanziaria secondo il Protocollo di Qualità UNI 14239, dopo essermi formata e certificata.

L’Educazione Finanziaria di Qualità è un processo strutturato e consapevole che ha l’obiettivo di rafforzare le capacità delle persone nel prendere decisioni economiche, previdenziali e patrimoniali in modo autonomo, informato e coerente con i propri valori e con i loro bisogni di sicurezza e crescita.

Non è una trasmissione di nozioni, ma un percorso di capacitazione, fondato:

• sull’ascolto attivo e competente,

• sul rispetto delle caratteristiche individuali,

• sulla valorizzazione delle competenze già presenti.

I miei percorsi educativi, sia individuali che collettivi, seguono i principi e le linee guida della norma UNI 11402, che definisce l’educazione finanziaria, assicurativa e previdenziale di Qualità come: “Un processo volto a sviluppare competenze cognitive, comportamentali, relazionali e valoriali, che consenta alla persona di affrontare in modo consapevole, efficace ed equo le scelte economiche e finanziarie della vita quotidiana e del proprio progetto di vita.”

Nel mio lavoro quotidiano, integro l’Educazione Finanziaria di Qualità nella consulenza, offrendo ai miei utenti non solo soluzioni tecniche, ma anche strumenti per comprendere a fondo le scelte (fatte, non fatte e da farsi), valutarle con lucidità, sostenerle nel tempo.

In questo modo, ogni piano diventa anche un’occasione per acquisire:

• fiducia,

• consapevolezza.

• visione.

Non si tratta di “istruire” un generico utente, ma di creare insieme a quell’utente le condizioni per una decisione libera, competente e responsabile secondo una metodologia solida e validata scientificamente.

In un contesto in cui l’educazione finanziaria è spesso confusa con l’influencing o con la divulgazione autoreferenziale di educatori autoproclamati, è importante sottolineare la differenza tra chi segue un metodo validato dopo una rigorosa formazione e chi propone contenuti improvvisati o non verificabili per acchiappare un like o perché va di moda.

Quando terminiamo i nostro colloqui, i miei clienti mi dicono “Sa che mi sento meglio? Eppure sembra che non abbiamo ancora fatto nulla...”, “Mi sento sollevata...”, “Mi sento più orientato...”, “Sento di potercela fare...”: questo è il risultato più importante della Denaroterapia®.

Attraverso la Denaroterapia® accompagno le persone a trasformare l’ansia in progettualità, la sfiducia in azione consapevole e il senso di inadeguatezza competenza per realizzare la personalissima idea di Benessere di ciascuno.

Integro strumenti tecnici con una profonda attenzione agli aspetti emotivi e relazionali che il denaro muove in ciascuno di noi, grazie a un metodo che si fonda su tre pilastri:

• Counseling motivazionale: per sostenere il cambiamento e creare uno spazio consulenziale empatico, sicuro e collaborativo.

• Finanza comportamentale: per riconoscere e disinnescare i meccanismi automatici che spesso ostacolano le decisioni.

• Standard internazionali di qualità: come la norma UNI ISO 22222 - che garantisce solidità, chiarezza e tracciabilità nel percorso patrimoniale - e la UNI 11432 che codifica i requisiti qualitativi dell’Educazione Finanziaria del Cittadino come percorso finalizzato a rafforzare e sviluppare le abilità necessatie a muoversi con sicurezza nell’attiale contesto economico.

Con la Denaroterapia® aiuto le persone a:

• costruire un rapporto più sereno con il denaro,

• superare blocchi, paure e retaggi familiari,

• riconoscere il valore delle proprie scelte, in coerenza con la propria storia e i propri valori.

• facilitare il dialogo generazionale e la trasmissione del patrimonio,

Perché il benessere patrimoniale duraturo inizia sempre da una relazione risolta con il denaro.